私が投資を始めた理由｜仕事ができない私でも資産形成できた話

地方在住、40代独身の会社員です。中小企業で働きながら、投資と資産形成に取り組んでいます。

この記事では、私が投資を始めたことで仕事や暮らしにどんな変化があったのかを、まとめました。

もしあなたが

• 仕事に自信がない
• 給料が上がらない
• このまま働き続けるのがしんどい

そんな気持ちを抱えているなら、今日の記事が少しでも参考になればうれしいです。

仕事ができないタイプだった私が、投資に救われた話

学生時代も社会人になってからも、私は決して優秀なタイプではありませんでした。

• 出世に興味がない
• 責任の重い仕事が苦手
• 小さなミスで落ち込む

そんな自分が嫌で仕方ありませんでした。

学歴も微妙、特別な資格やスキルもありません。

20代後半で転職活動をしましたが、なかなか決まらず苦戦。やっと決まった仕事は中小企業の事務でした。

賞与はありましたが、月給は14万円台。

10年経っても15万〜17万円未満。

いまは多少上がったものの、通勤費を引けば手取り20万円に届きません。

「このまま働き続けて未来は変わるのかな…」

ずっとそんな不安を抱えていました。

20代で投資を始めるも、途中で挫折

実は投資との出会いは20代半ばでした。
生活に余裕はありませんでしたが、投資信託を少しだけ購入していました。
ただ当時はちょうどリーマンショックの影響もあり、
保有している投資信託の価格はどんどん下がっていきました。
減っていく金額を見るのがつらくなり、

• 投資はお金持ちがするもの
• 損したら怖い
• どうせ増えない

そんな思い込みが強くなってしまい、
結局、投資から距離を置くようになりました。

転機は30代半ば。「自分でボーナスを作りたい」

30代半ば、会社のボーナスが減ったことがきっかけでした。
「会社の収入だけに頼るのは不安だ」
そう思い、投資をもう一度勉強し直して再スタートすることにしました。
久しぶりに証券口座にログインしようとすると、
パスワードも忘れてしまっていて再発行することに。
ようやく口座を確認すると、
昔、買った投資信託が少し増えていたのです。
あれだけ下がって嫌になってやめたのに、
時間が経つと増えていた。
そのとき初めて、
「長く続けることの大切さ」を実感しました。
そこから私は

• インデックス投資
• 高配当株
• 優待株

を中心に、少しずつ投資を実践しながら学んでいきました。

リーマンショックで怖くなってやめてしまいましたが、
もしあのまま続けていたらどうなっていたんだろう、と今でも思います。

高配当 × インデックス × 優待株この3つが人生の味方になった理由

■ 給料が増えないなら → 高配当株

働いていなくてもお金が入ってくる。
「自分で収入源をつくる」という選択肢が増えました。

■ 老後が不安なら → インデックス積立

コツコツ積み上げることで、未来への不安が少しずつ小さくなりました。
資産の土台を作るイメージです。

■ 節約を楽しみに変える → 優待株

私は個別株は値上がり狙いではなく優待重視。

優待が届くと、日用品代や食費が浮くので暮らしがちょっと楽しくなります。

投資は、怖いものから生活を楽しむ趣味へ変わっていきました。

暮らしも考え方も変わった話

今はパートナーと生活費を折半しながら暮らしています。

節約だけでは消せなかった不安も、投資を続けることで少しずつ薄れ、
「お金に縛られない選択肢」 が増えてきました。

いまではセミリタイア（セミFIRE）も現実味のある選択肢になっています。

ただ、ここに至るまでの気持ちは決して前向きなものばかりではありませんでした。

周りが結婚や出産をしていくなかで、取り残されているような気持ちになり、寂しさや虚しさを感じることもありました。

そして今は、いわゆる適齢期を過ぎ、結婚に対する強い願望はあまりなくなりました。

もちろん人生は何があるかわかりません。

だからこそ
「一人でもちゃんと生きていけるようにしておこう」

そんな気持ちで資産づくりを続けてきました。

仕事でも人間関係でも疲れてしまい、それでも働かないと生きていけないという現実が、とても苦しく感じていた時期もありました。

そんな中で始めたのが、老後のための資産形成です。

続けていくうちに資産が少しずつ増え、セミリタイアが見えるところまで来たことで、気持ちは大きく変わりました。

「もし本当に辛くなったら、仕事を辞めてもいい」

そう思えるようになったことで、心がふっと軽くなった気がします。

今は仕事も以前ほど抱え込みすぎず、ある程度割り切って向き合えるようになりました。

投資はお金を増やすだけでなく、心の余裕も少しずつ増やしてくれたように感じています。

最後に｜同じ悩みを持つあなたへ

私は、仕事ができるタイプではありません。学歴もないし、特別なスキルもありません。

それでも資産形成はできました。

人生を変えるのはお金そのものではなく、資産を作っていく中で身についた「考え方」だと思っています。

このブログでは

• 高配当株
• インデックス投資
• 優待株
• 新NISA
• 生活とお金のリアル

など、ムリなく資産を育てる方法を発信しています。

無理なく、一歩ずつ。
一緒に自由な未来へ近づいていきましょう。